Цикл від КП до закриття скоротився з 5 днів до 2

Виклик

Процес котирування в брокериджі тривав п'ять днів, і саме ці п'ять днів убивали угоди. Затримка йшла від листування: брокер вибивав відсутні дані клієнта, потім чекав на андеррайтерів, потім переказував опції назад, кожна передача додавала день.

Покупці не чекають ввічливо. За цей тиждень вони отримували котирування від трьох конкурентів і часто оформлювали поліс у того, хто першим повертався з чітким числом.

Сам збір інформації був найбільшою бідою: неповний прийом означав, що андеррайтер повертав справу за уточненнями, і відлік починався знову.

Рішення

AI-агент котирування стискає початок процесу, тож брокери конкурують швидкістю, а не лише ціною:

• Повний прийом одразу, Агент котирування збирає повну інформацію про клієнта через структурований чат у WhatsApp і Email, тож ніщо не повертається з андеррайтингу через брак даних.
• Перевірки до людини, Агент попередньої перевірки андеррайтингу проганяє початкові сценарії за правилами з Бази знань, тож справа доходить до людини вже чистою й оціненою.
• Три заповнені опції, швидко, агент збирає три варіанти котирування й надсилає клієнту, стискаючи дні переказів у відповідь у межах однієї сесії.
• Брокер підтверджує, а не «гризе», брокер переглядає й затверджує фінальний вибір, замість вибивати деталі, з повним діалогом, переданим через Hand-off Control.
• Ліди в CRM, кожне котирування записується в CRM через create_crm_deal із chat link, тож пайплайн відображає реальні кваліфіковані можливості.

Цикл «котирування, закриття» впав із п'яти днів до двох, і брокеридж перестав втрачати покупців на користь тих, хто просто відповів швидше.

Що було впроваджено