AI-агенти + CRM для фінансів: заявки, KYC, продажі

Звідки приходять ліди у фінансах

Запити на кредит, іпотеку, страхування чи інвестиції надходять через форми на сайті, Facebook та Instagram Lead Ads, месенджери, телефонні дзвінки й партнерські або внутрішні системи. Інбокс Active chats збирає розмови з усіх каналів в одному списку.

• Форми на сайті. Lead Form Instant Outreach стежить за поштовою скринькою, куди надходять сповіщення з форми, і витягує ім’я, телефон, email та Telegram username. Потім він або просто зберігає ліда, або починає розмову через канал на кшталт Personal WhatsApp, Telegram account, Gmail, Calls чи SMS.
• Meta Lead Ads. Lead Forms зберігає кожну заявку в Contacts. Якщо підключено можливість Ads Manager (входить у плани Multipro і Corporate), кожну форму також можна передати окремому агенту, наприклад автокредити одному агенту, а туристичне страхування іншому.
• Партнерські та внутрішні системи. Trigger Outreach дає кожній події власний webhook URL. Ваша система передає номер телефону, ім’я та контекст. Агент створює ліда і може надіслати перше повідомлення.
• Месенджери й телефон. Віджет сайту, WhatsApp, Telegram, Viber, Instagram і Facebook Messenger приймають вхідні питання, а канал Calls додає до чату клієнта транскрипт і запис розмови.

Три сценарії роботи агента для фінансової команди

1. Попередній скринінг заявки на кредит або страхування

1. Агент відповідає на питання про продукти, умови й потрібні документи з вашої Бази знань: записів FAQ, Business Documents і Business Files.
2. Client Context збирає задані вами поля, наприклад бажану суму, мету та строк, і зберігає їх за клієнтом у всіх каналах.
3. За вашими інструкціями агент ставить статус, наприклад «Запитано документи», і мітку продукту.
4. Файли, які клієнт надсилає в чат, з’являються на клієнтській картці у вкладці Documents, розділ Received. Там їх перевіряє радник.
5. Коли виконано ваші критерії, агент сповіщає команду; якщо підключено Flight Control, у Telegram-групу приходять ім’я, телефон, email клієнта та посилання на чат.

2. Запис на консультацію до радника

1. Якщо підключено Google Calendar, агент перевіряє, чи вільний слот, і створює подію з радником і клієнтом як учасниками та запитом клієнта в описі. Якщо ви користуєтеся вбудованим Calendar, додайте кожного радника як співробітника й створіть послугу «Консультація».
2. Правила розподілу, наприклад який радник веде іпотеку, прописують в інструкціях агента. Для вбудованого Calendar їх додають у Booking Instructions.
3. Вбудований Calendar не надсилає нагадувань, тому увімкніть Allow agent to self schedule follow-ups, і агент сам запланує нагадування перед зустріччю.

3. Відсутні документи, продовження полісів і реактивація

1. Відкладений follow-up націлено на статус «Запитано документи». Якщо клієнт замовк, кожен крок надходить після заданої вами затримки, а будь-яка відповідь зупиняє послідовність.
2. Для продовжень ваша система полісів або кредитів викликає webhook Trigger Outreach із номером телефону клієнта та контекстом, наприклад датою продовження. Агент складає повідомлення на основі цього контексту й надсилає його через вибрані канали, у межах Sending Window, якщо ви його задали.
3. Для дзвінків-нагадувань увімкніть auto-recall у налаштуваннях каналу Calls: дзвінки без відповіді повторюються, до 3 спроб. Дзвінок без розмови ставить статус NotAnswered, а follow-up на цей статус, прикріплений до голосового агента, може продовжити контакт у месенджері.

CRM для фінансових команд

Вбудована CRM покриває базові потреби:

• Створіть воронку для кожної продуктової лінії в Account Settings → Pipelines і вкажіть кожному асистенту його воронку в розділі Lead Management.
• Task Manager дає агенту змогу створювати задачі, прив’язані до ліда, наприклад перевірити документ, який надіслав клієнт.

Команди, які вже працюють у HubSpot, Salesforce, Zoho, Bitrix24 чи Kommo, підключають свою CRM на сторінці Integrations. Залежно від CRM і увімкнених сутностей агент може:

• створити ліда або угоду, знайти чи створити контакт за номером телефону, поставити статус і додати посилання на чат;
• позначити джерело запису, щоб заявки від AI було легко виокремити у звітах;
• оновити наявний запис, коли клієнт готовий рухатися далі.

У Entities & Data Fields Configuration позначте лише ті поля, які агенту дозволено заповнювати, увімкніть Lead Phone Required і запустіть Sync statuses, щоб назви етапів збігалися. Покроково: Підключіть вашу CRM.

Обмеження і де потрібна людина

• Рішення. Пропишіть в інструкціях, що агент не схвалює заявки, не обіцяє умов і не дає персональних інвестиційних порад. Коли постають такі питання, він передає чат раднику.
• Джерела. Тримайте ставки, умови й переліки документів актуальними в Базі знань і не вмикайте Web Search, щоб відповіді спиралися лише на неї.
• Передача людині. Handoff Control дає оператору змогу перехопити чат стоп-словом або просто відповівши клієнту (неявний режим); також є silent handoff і автоповернення чату до AI, стандартно через 24 години. Докладніше: Human Hand-off.
• Неробочий час. Поза Work Hours агент мовчить і пізніше на ці повідомлення не відповідає, тому їх має переглянути радник.
• Безпека і темп. Бережіть кожен webhook URL Trigger Outreach як пароль. Для великих розсилок задавайте інтервал надсилання, щоб не натрапити на спам-обмеження чи блокування каналу.