AI-агенты + CRM для финансов: заявки, KYC, продажи

Откуда приходят лиды в финансах

Запросы на кредит, ипотеку, страхование или инвестиции приходят через формы на сайте, Facebook и Instagram Lead Ads, мессенджеры, телефонные звонки и партнёрские или внутренние системы. Инбокс Active chats собирает разговоры из всех каналов в одном списке.

• Формы на сайте. Lead Form Instant Outreach следит за почтовым ящиком, куда приходят уведомления с формы, и извлекает имя, телефон, email и Telegram username. Затем он либо просто сохраняет лида, либо начинает разговор через канал вроде Personal WhatsApp, Telegram account, Gmail, Calls или SMS.
• Meta Lead Ads. Lead Forms сохраняет каждую заявку в Contacts. Если подключена возможность Ads Manager (входит в планы Multipro и Corporate), каждую форму также можно передать отдельному агенту, например автокредиты одному агенту, а туристическую страховку другому.
• Партнёрские и внутренние системы. Trigger Outreach даёт каждому событию собственный webhook URL. Ваша система передаёт номер телефона, имя и контекст. Агент создаёт лида и может отправить первое сообщение.
• Мессенджеры и телефон. Виджет сайта, WhatsApp, Telegram, Viber, Instagram и Facebook Messenger принимают входящие вопросы, а канал Calls добавляет в чат клиента транскрипт и запись разговора.

Три сценария работы агента для финансовой команды

1. Предварительный скрининг заявки на кредит или страховку

1. Агент отвечает на вопросы о продуктах, условиях и нужных документах из вашей Базы знаний: записей FAQ, Business Documents и Business Files.
2. Client Context собирает заданные вами поля, например желаемую сумму, цель и срок, и сохраняет их за клиентом во всех каналах.
3. По вашим инструкциям агент ставит статус, например «Запрошены документы», и метку продукта.
4. Файлы, которые клиент отправляет в чат, появляются в карточке клиента во вкладке Documents, раздел Received. Там их проверяет советник.
5. Когда выполнены ваши критерии, агент уведомляет команду; если подключён Flight Control, в Telegram-группу приходят имя, телефон, email клиента и ссылка на чат.

2. Запись на консультацию к советнику

1. Если подключён Google Calendar, агент проверяет, свободен ли слот, и создаёт событие с советником и клиентом в качестве участников и запросом клиента в описании. Если вы пользуетесь встроенным Calendar, добавьте каждого советника как сотрудника и создайте услугу «Консультация».
2. Правила распределения, например какой советник ведёт ипотеку, прописывают в инструкциях агента. Для встроенного Calendar их добавляют в Booking Instructions.
3. Встроенный Calendar не отправляет напоминаний, поэтому включите Allow agent to self schedule follow-ups, и агент сам запланирует напоминание перед встречей.

3. Недостающие документы, продление полисов и реактивация

1. Отложенный follow-up нацелен на статус «Запрошены документы». Если клиент замолчал, каждый шаг приходит после заданной вами задержки, а любой ответ останавливает последовательность.
2. Для продлений ваша система полисов или кредитов вызывает webhook Trigger Outreach с номером телефона клиента и контекстом, например датой продления. Агент составляет сообщение на основе этого контекста и отправляет его через выбранные каналы, в пределах Sending Window, если вы его задали.
3. Для звонков-напоминаний включите auto-recall в настройках канала Calls: звонки без ответа повторяются, до 3 попыток. Звонок без разговора ставит статус NotAnswered, а follow-up на этот статус, прикреплённый к голосовому агенту, может продолжить контакт в мессенджере.

CRM для финансовых команд

Встроенная CRM закрывает базовые задачи:

• Создайте воронку для каждой продуктовой линии в Account Settings → Pipelines и укажите каждому ассистенту его воронку в разделе Lead Management.
• Task Manager позволяет агенту создавать задачи, привязанные к лиду, например проверить документ, который прислал клиент.

Команды, которые уже работают в HubSpot, Salesforce, Zoho, Bitrix24 или Kommo, подключают свою CRM на странице Integrations. В зависимости от CRM и включённых сущностей агент может:

• создать лида или сделку, найти или создать контакт по номеру телефона, поставить статус и добавить ссылку на чат;
• пометить источник записи, чтобы заявки от AI было легко выделить в отчётах;
• обновить существующую запись, когда клиент готов двигаться дальше.

В Entities & Data Fields Configuration отметьте только те поля, которые агенту разрешено заполнять, включите Lead Phone Required и запустите Sync statuses, чтобы названия этапов совпадали. Пошагово: Подключите вашу CRM.

Ограничения и где нужен человек

• Решения. Пропишите в инструкциях, что агент не одобряет заявки, не обещает условий и не даёт персональных инвестиционных советов. Когда возникают такие вопросы, он передаёт чат советнику.
• Источники. Держите ставки, условия и списки документов актуальными в Базе знаний и не включайте Web Search, чтобы ответы опирались только на неё.
• Передача человеку. Handoff Control позволяет оператору перехватить чат стоп-словом или просто ответив клиенту (неявный режим); также есть silent handoff и автовозврат чата к AI, по умолчанию через 24 часа. Подробнее: Human Hand-off.
• Нерабочее время. Вне Work Hours агент молчит и позже на эти сообщения не отвечает, поэтому их должен просмотреть советник.
• Безопасность и темп. Храните каждый webhook URL Trigger Outreach как пароль. Для крупных рассылок задавайте интервал отправки, чтобы не упереться в спам-лимиты или блокировку канала.